快讯丨SFC就即时通讯应用程序提供指引；A股上市银行区块链应用盘点；ASIC更新牌照分级指南

(发布时间：2018-05-23)

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来源：汇讯网

▍香港证监会就即时通讯应用程序提供合规指引

上周五，香港证监会 SFC 向持牌公司发表了一份通函，就使用即时通讯应用程序来收取客户交易指示时须遵守的法例及监管规定提供指引。

该通函鼓励公司采取充足措施，以确保用于收取客户交易指示的即时通讯应用程序的安全性及可靠性，包括备存与客户交易指示有关讯息的妥善纪录（不少于两年）并确保可取览该纪录以进行监察及审计，以及核实客户的身份和实施充分的保安措施，以防止账户被他人入侵或者遭受网络攻击。

此外，投资者应全面了解他们在使用即时通讯应用程序发出交易指示时所承担的潜在风险，例如仿冒诈骗、账户盗窃及被冒充身分；公司亦应知会客户有关处理即时通讯服务中断事故的应变计划。

▍去年12家A股上市银行推出区块链应用

中国电子银行网通过对A股26家上市银行2017年业绩报告的研究指出，一些股份制银行和城商行在电子银行和金融科技领域有着显著的业绩增长，而全国性大行在保持电子银行业绩稳步增长的同时，在应用新技术于实际业务方面有着强烈的进取心和研发优势。

报告显示，2017年，A股26家上市银行中共有12家银行上线运行区块链应用，其中包括三家国有大行、六家全国性股份制银行，以及三家城商行。

其中上市银行实践应用区块链技术的领域主要为跨境业务和票据业务，也有部分银行将区块链应用于贷款征信、用户身份防伪和提升获客能力上。

（下图来自中国电子银行网）

▍4月份我国外汇储备规模小幅下降

中国人民银行公布的最新外汇储备规模数据显示，截至2018年4月末，我国外汇储备规模为31249亿美元，较3月末下降180亿美元，降幅为0.57%。

国家外汇管理局有关负责人对此表示，4月国际金融市场美元指数上涨超过2%，主要非美元货币相对美元下跌和资产价格回调等多重因素共同作用，外汇储备规模小幅下降。

▍澳大利亚ASIC更新金融市场牌照分级制监管指南

澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 对其金融市场牌照制度监管指南 RG 172 进行了更新。

根据监管指南 RG 172， ASIC 将决定一个交易市场应属于一级还是二级市场。

更新后的 RG 172 将包含并取代现有的两项监管指南，即针对海外持牌者的177号监管指南和关于外汇市场公平竞争规则的223号监管指南。

关于市场分层：

交易市场是否为一级或二级将由 ASIC 的风险评估来确定；
一级市场对金融系统或投资者信心有重要作用，包括国内外交易所和少数重要的专业交易场所；
二级市场指大多数其他交易场所，包括众筹平台，私募市场，证券借贷，其他专业市场及新兴场所；

背景介绍：

RG 172——2002年发布，有关澳大利亚国内经营者市场牌照

RG 177——2003年发布，有关澳大利亚国外经营者市场牌照

这两个监管指南发布之后，澳大利亚金融市场发生了一系列重大变化，包括传统交易所市场结构及商业模式的颠覆性发展，以及非交易所市场的变化，这些变化影响了专业投资者和越来越多的零售投资者对投资场所的选择，当时市场上的金融产品主要有现货外汇、场外衍生品、交易所交易衍生品、交易所交易证券及其他非交易所交易产品。

2010年， ASIC 开始接管对持牌交易所的监管工作，期间澳大利亚的市场牌照制度并未因金融市场的变化而发生改变。

而相比之下，由于金融市场的变化，美国及欧洲的政府和监管机构都对监管制度作出了调整，近年来众筹平台等专业化的市场平台逐渐成为初创公司的融资来源，包括美国证券交易委员会 (SEC) 在内的监管机构正在探索或实施新的融资规定，以便为众筹资本的二级交易提供便利。

直到2017年3月29日，澳大利亚《公司法修正案（资金众筹法）》 (CSF Act) 生效，该法案对市场牌照制度及清算和结算设施制度作出了修改，因此监管指南也要随之变更。

▍俄罗斯央行或使用区块链技术改进银行结算系统

俄罗斯央行近日正在决定是否使用区块链技术改善该国的银行结算系统 SPFS。

消息人士表示，该举措可能通过本土化技术或现有的以太坊来完成。

分析师指出，近年来环球同业银行金融电讯协会 (SWIFT) 系统一直受到黑客和安全问题的困扰。将区块链与 SPFS 进行整合，可能使其变得比 SWIFT 系统更加可靠。

▍4月EXNESS外汇交易量同比大增五成多

与创造外汇交易量新高纪录的3月相比，2018年4月，零售外汇经纪商 EXNESS 的外汇交易量略有减少，达到3643亿美元，环比减少3%，同比则增加了55.3%。

此外，3月份 EXNESS 的有效客户（活跃客户）数量达到44821个，较3月减少了1699个。